צווארון לבן – 5 עובדות על חקירות כלכליות     

חקירה כלכלית היא כלי מקובל ונפוץ במקרים שונים של עבירות כלכליות – איתור רכוש, נכסים ועסקים של חייב, אך גם במקרים רבים אחרים.

אז מה חשוב לדעת על חקירות כלכליות?

 

1. חקירה כלכלית – מה היא כוללת?

עו"ד דני אורדן בעל ניסיון עשיר בייצוג בתיקים בתחום הפיננסים,  מסביר כי חקירות כלכליות נוגעות במגוון עצום של תחומים, אשר כל מטרתן היא לגלות מהם הנכסים, הכספים והעסקים של חייב, כדי למצות איתו את הדין. אבל חקירה כלכלית לא חייבת לכלול את כל התחומים האפשריים, אלא רק את התחומים הרלוונטיים למקרה.

 

2. מתי כדאי להזמין חקירה כלכלית?

קיימים כמה מקרים נפוצים בהם נהוג להזמין חקירה כלכלית:

1. חקירה אודות חייב כדי לקבוע אם כדאי לתבוע אותו, על בסיס נכסים ורכוש קיים
2. חקירה נגד חייב שעומד נגדו תיק הוצל"פ, אך לא מצליחים לעקל כלום
3. לצורך בירור אודות מצבם של בן/בת זוג עתידי לפני מיסוד הקשר
4. זוגות לפני גירושין, שרוצים לבדוק אם ומה הסתירו מהם לאורך הקשר
5. לפני ביצוע עסקה גדולה, כאשר רוצים לבדוק את הצד השני
6. הורים של כלה, או חתן, שרוצים לבדוק את הרקע הכלכלי של בן/בת הזוג המיועדים

 

אלה רק כמה מהמקרים בהם נהוג להזמין חקירה כלכלית.

 

3. בדיקת פוליסות ביטוח, פנסיה, קופות גמל, ביטוח מנהלים ועוד

חקירה כלכלית תמקדת, לפי הצורך, גם בתחומים אלה, שכן עמים רבות הסכומים הנ"ל נחשבים חסכונות של החייב, אשר גם מתוכם אפשר לפדות חלק מהכסף ולהחזיר לנושים.

 

4. מימוש רכוש בשימוש החייב

פעמים רבות, חייבים מעבירים רכוש שלהם על שמם של בני משפחה, כדי למנוע עיקולים. אך במידה וניתן להוכיח כי החייב משתמש ברכוש זה כמו בשלו, ניתן לממש את הרכוש ולעקל אותו בכל זאת. כך למשל, במקרה של כלי רכב, אשר אינו רשום על שמו של החייב, אבל החייב משתמש בו כבשלו – תיתכן אפשרות לממש את הרכב, על בסיס שימוש בו.

 

5. חקירה סמויה וחקירה גלויה

כל חקירה מורכבת משלבים שונים, אבל השלבים העיקריים הם חקירה גלויה וחקירה סמויה.

לרוב מתחילים את התהליך בחקירה סמויה ולאחר מכן, בהתאם להתקדמות בשטח והחלטת החוקר, ניתן לעבור לחקירה גלויה, אשר יש לה יתרונות משלה.

החקירה הסמויה מתבצעת באמצעות האזנות סתר, מעקבים סמויים – ברמה הפזית, או בעולם הדיגיטלי ואילו חקירה גלויה מתבצעת בידיעת הנחקר ויש לה אפקט פסיכולוגי חזק.

 

לסיכום

חקירה כלכלית יכולה להיות כלי רחב היקף בו משתמשים כדי להגיע למיצוי הדין עם חייבים, אבל יש דרך להתמודד גם עם חקירה כלכלית. כדי להתגונן כראוי, חשוב להיעזר בעו"ד בעל ניסיון עשיר בתחום, אשר מכיר היטב את הנהלים והשלבים השונים בתהליך ויכול להגן עליכם כראוי.